Người dân Anh vay nợ vào loại cao trên thế giới.
Nhận định về nguyên nhân dẫn đến sự suy thoái một cách mạnh mẽ này, nhà nghiên cứu kinh tế thuộc Ngân hàng Berenberg có trụ sở tại London, ông Rob Woodcho biết đó là do những hành động can thiệp của Ngân hàng Trung ương Anh (BOE), cũng như của Chính phủ. “Nếu giá nhà tăng quá cao sẽ rất nguy hiểm, vì vậy BOE và Chính phủ Anh phải có những hành động, và có vẻ như chúng đã mang lại hiệu quả", ông Rob Woodcho nói.
Cụ thể, các khoản vay thế chấp được Chính phủ đồng ý vào tháng 6/2014 đã bị BOE giới hạn. Tháng 4/2014, cơ quan Điều hành tài chính (FCA), một tổ chức độc lập với Kho bạc Anh quốc cũng đề nghị cần phải kiểm tra nghiêm ngặt hơn về khả năng chi trả của người mua nhà và đối với người đi vay cần phải xác minh thu nhập của họ một cách chính xác. Ông Jeffrey Doble, Giám đốc điều hành của Thamesview Estate Agents Ltd., công ty hiện đang điều hành 60 văn phòng tại London thông qua các chi nhánh, bao gồm cả Dexters cho biết, giá nhà đất tại London đã giảm 10% từ mức đỉnh vào mùa xuân trước.
Theo Thống đốc BOE Mark Carney, sự gia tăng nợ của các hộ gia đình là một trong những hiểm họa lớn nhất đối với sự phục hồi của kinh tế Anh. Chính vì vậy, cả BOE và FCA đều đã ban hành những điều kiện cho vay hết sức nghiêm ngặt để ngăn chặn vấn đề này. Các khoản vay mượn và thế chấp luôn ở mức 145% tổng thu nhập của người dân đảo quốc sương mù.
Tuy các ngân hàng đã có những quy định mới, nhưng Giám đốc của Hiệp hội Cho vay thế chấp cho rằng, giá trị của các khoản vay thế chấp tại Anh trong năm 2015 có thể tăng thêm 5 tỷ bảng, nâng tổng giá trị vay thế chấp lên 120 tỷ bảng. Bên cạnh đó, Văn phòng Trách nhiệm ngân sách Anh (OBR) cũng cho biết, tỷ lệ các hộ gia đình nợ vượt quá thu nhập sẽ bắt đầu tăng sau khi sụt giảm từ năm 2008. Cùng với sự gia tăng trong tiêu dùng, OBR dự đoán, tỷ lệ này sẽ vượt quá 180% vào năm 2020.
Các thẩm định viên bất động sản của e.surv, nhà cung cấp dịch vụ định giá lớn nhất của Anh cho biết, trong giá trị các khoản cho vay lớn hơn khoản thanh toán dưới 15% đã giảm hơn 30% trong khoảng thời gian từ tháng 9 đến tháng 11/2014. Trong khi đó, theo một báo cáo khác của CML, số lượng các khoản vay thế chấp tại London tăng ít hơn bất kỳ khu vực nào khác trong năm qua.
Những hạn chế về vay thế chấp khiến giá bất động sản tại Thủ đô London gặp khó khăn hơn so với các khu vực khác của nước Anh. Chỉ số giá nhà của thành phố này giảm 1,9% trong tháng 10/2014 so với mức đỉnh trong tháng 8/2014, gấp đôi so với mức trung bình chung của cả nước.
Jeremy Leaf, một môi giới nhà đất thuộc Công ty Jeremy Leaf & Co. cho biết, trong năm 2014, doanh số bán hàng, lượng chào hàng, danh sách bán và lượt xem tại London đều thấp hơn so với kỳ vọng.
RICS cũng cho biết, chỉ số đo lường sự quan tâm của người mua mới đến thị trường nhà ở London có tháng thứ 11 liên tiếp ở mức tiêu cực, khoảng thời gian dài nhất trong 6 năm vừa qua.
Nhà môi giới bất động sản ở London và khu vực Đông Bắc nước Anh, Foxtons Group Plc cho biết lượng giao dịch tại London đã giảm 6,9%. Kết quả hoạt động khó khăn khiến cổ phiếu của hãng này giảm 54% trong năm qua.
Knight Frank LLP cũng cho biết, trong tháng 10/2014, giá trị bất động sản thuộc của khu vực Tây Nam London đã giảm 0,5% và giảm 1,1% tại quận Fullham so với 1 tháng trước đó. Đối với những quận đắt giá nhất của London như Kensington hay Chelsea, mức giá đã giảm 2,5% trong tháng, xuống mức trung bình 1,28 triệu bảng/căn (tương đương khoảng 42,7 tỷ đồng), theo Land Registry.
Trước thực tế giá nhà sụt giảm mạnh ở London, ông Doble cho rằng, phải đợi đến khi thị trường nhà ở cho thấy những dấu hiệu tích cực thì mức giảm này mới dừng lại. Đồng thời, ông cũng nhận định: Hiện nhu cầu về nhà đất vẫn khá mạnh, trong khi nguồn cung đang yếu đi từ áp lực kinh tế, do đó giá trong trung hạn sẽ tăng lên, thời gian tốt nhất để mua nhà là lúc thị trường đang cố bắt kịp hơi thở của nó như hiện tại.
Còn Rightmove Plc dự đoán, giá nhà tại thủ đô London trong năm 2015 sẽ tăng 1 - 3%.
